161 浏览 北京房山区破获信用卡套现大案，涉案金额高达3200万
近期，北京房山区检察院揭露了一起信用卡套现案件，涉案金额高达3200万人民币，震惊了金融界。该案件涉及的主要犯罪嫌疑人已被判处重刑，其中两人分别被判有期徒刑六年和五年六个月。此外，案件还牵涉到20余名相关违法人员，他们的行为严重破坏了金融市场秩序。
餐饮与医药行业的不法勾结
案件的两位主角，小樊和小张，分别来自餐饮和医药行业，他们偶然结识后，共同策划了一起信用卡套现的非法活动。他们通过办理大量POS机，并将其伪装成真实餐饮企业的商户名，进行虚假交易，从而非法套现。
非法套现手段揭秘
小樊和小张通过购买真实消费发票，并使用POS机按照发票金额刷卡套现，从中收取手续费牟利。从2019年8月至2022年9月，他们非法套现金额高达3200余万元。
法律的严惩
2023年12月，房山区检察院对小樊和小张提起公诉，指控他们涉嫌非法经营罪。最终，两人因犯非法经营罪被判处有期徒刑，并处罚金。检察机关在办案过程中，积极引导公安机关侦查取证，深挖漏罪漏犯，严厉打击整个黑色产业链条。
法律解读
根据相关法律规定，未经批准使用POS机进行虚构交易，向信用卡持卡人支付资金的行为，属于非法从事资金支付结算业务，情节严重的构成非法经营罪。本案中，犯罪嫌疑人的行为严重扰乱了国家金融市场管理秩序，非法经营数额达到500万元以上，属于司法解释规定的“情节特别严重”，依法应当判处五年以上有期徒刑。
警示与呼吁
信用卡非法套现不仅破坏金融管理秩序，还对商户和POS机持有人构成严重法律风险。他们应严格遵守相关法律法规，切勿以身试法。同时，信用卡持有人也应严格按照信用卡业务的相关管理规定使用信用卡，保护自己的财产与信用安全。
