219 浏览在2023年以来，以“免费赠送”为旗号的POS机诈骗案件频繁曝光，为此，监管机构和支付机构对这类诈骗案件的关注和重视程度也越来越高。最近，警方又成功破获了一起POS机诈骗案件，这起案件中的犯罪团伙组织结构清晰，分工明确，甚至形成了一个小型犯罪集团。
据报道，主犯彭某以一家科技公司的名义，招募和培训了一批话务员，并分别组建了售前和售后部门。他们通过网络购买大量商户信息，并利用“赠送POS机”的方式进行推销，通过在POS机中植入激活程序来实施诈骗。
在犯罪行为进行期间，彭某名下的公司不断扩张，开设了9家分公司。当警方抓捕时，彭某的团队共有140人，涉案窝点有8处，涉案电子设备包括电脑、手机等共计600余台。
据了解，自2023年以来，以“科技公司”为主体，以电销和网销为主要模式，以“免费赠送POS机”为诱饵的POS机诈骗案件频繁发生。
在以公司名义进行POS机诈骗的团伙中，内部分工明确，包括客服、质检员、组长和核心成员。购买商户信息、套取诈骗资金等重要工作都由组长或核心成员完成。
客服通常由专人负责培训，他们掌握了一些共同的话术，例如“免费赠送”、“免押金”、“不跳码”等。一旦找到有意向的客户，客服会将他们拉入聊天群，由组长指导客户刷卡扣费，并与客户保持联系。最终，一旦诈骗完成，团队会消失不见。
组长在骗取客户刷卡之后，售后团队的客服会利用一些拖延的话术，例如“结算周期请耐心等待”、“系统故障，还需要一段时间”等，来拖延时间。在诈骗了一批人之后，警方对该案展开了调查，并成功破获了这一涉及140人的POS机诈骗案。这一成功打击进一步加大了警方对POS机诈骗案件的打击力度。
POS机诈骗案件给支付行业带来了严重的负面影响。首先，这种诈骗行为损害了商家和消费者的利益。商家在使用被植入激活程序的POS机时，可能会受到高额的手续费和其他隐藏费用的侵害，而消费者的支付信息也可能被窃取，导致财产损失和个人信息泄露的风险。其次，POS机诈骗案件破坏了支付行业的诚信和稳定性，给行业形象带来了负面影响，降低了公众对支付机构和第三方支付公司的信任度。
为了打击POS机诈骗案件，需要多部门联合行动。警方、支付机构、第三方支付公司以及其他相关部门应加强合作，共同打击这类犯罪行为。支付机构和第三方支付公司应加强对代理商的监管，确保他们遵守合规要求，维护客户资金安全，诚信经营。同时，也需要加强对商户的风险评估和审核，确保商户的合法性和诚信度。
此外，政府和相关机构应加强宣传和教育，提高公众对POS机诈骗案件的认识和防范意识。公众应警惕免费赠送POS机的诱饵，提高自我保护意识，不轻易相信过于优惠的销售宣传。如果发现可疑行为，应及时向相关部门报案，共同抵制和举报利用POS机进行诈骗的行为。
综上所述，免费赠送POS机诈骗案件频发，但警方已经破获一起案件，并加大了对此类犯罪行为的打击力度。各方应联合行动，共同打击POS机诈骗案件，促进支付行业的长期健康发展。
