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全国首例!职业代理维权案以“敲诈勒索罪”定性,金融黑灰产警示录
近年来,金融黑灰产在社交媒体上频繁出现,以“专业反催收”、“解决债务”、“减免息费”、“修复征信”等为诱饵。然而,这些行为往往伴随着法律风险。值得注意的是,这是全国首例以“敲诈勒索罪”公诉的
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代理维权案,此前,
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代理维权案被判刑多以诈骗罪定性。这一案件的判决对于整个金融业具有警示意义,有助于保障消费者的合法权益,维护金融市场的安全
利用“工单模式”诈骗用户押金被抓
近日,云南建水警方官方微信号发布文章披露称,建水警方破获一起以办理
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、刷卡机进行诈骗的系列案件,抓获犯罪嫌疑人1名。该犯罪嫌疑人假借银行工作人员身份行骗,建水10余人受骗。2023年6月3日,一名自称是某银行的工作人员电话联系被害人李某,声称可以为其上门办理该银行的大额
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,被害人李某表示有意愿办理。6月4日,一名男子来到李某家中声称帮李某办理
微信支付商户二维码套现被严禁,违规将冻结账户资金!
微信支付商户二维码套现是一种违规行为,近日微信支付发布了相关协议修订公告,进一步加强对商家资金来往管控。如果发现商户使用微信支付商户二维码套现,将会受到严惩,即使交易资金已经结算或转账,也会被延迟处理直至排除违法违规嫌疑。个人行为导致财务通遭受损失的,还应承担赔偿责任。此举旨在加强对商户的
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交易额度管理,防止商户利用微信支付进行信用
云南警方破获
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诈骗案,代理商涉嫌给客户连装6台POS机,已被拘留
最近,云南建水警方成功破获了一起以办理
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和刷卡机进行诈骗的系列案件。一名犯罪嫌疑人已被抓获,他假借银行工作人员的身份,以办理大额
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为名,骗取了建水10余人的钱财。据悉,该犯罪嫌疑人于2023年6月3日自称是某银行工作人员,电话联系了李某,并声称可以为其上门办理该银行的大额
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,李某表示有意愿办理。6月4日,一名男子来到李某家中声称帮助其办
警惕非法“代理处置
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债务”陷阱
随着
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的普及,一些非法组织或个人以“代理处置
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债务”的名义,发布以“停止催收”“反催收” “全额免息”“停息挂账”“
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债务重组”等为标题的广告,骗取消费者信任,获取消费者个人金融信息,收取高额代理费用,牟取非法利益,严重损害消费者合法权益,扰乱金融市场正常秩序。因此,我们需要警惕非法“代理处置
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债务”的陷阱,同时正确使用
邮储银行
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申请门槛降低?
最近有传闻称邮储银行
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放水,这个消息引起了很多人的关注。不过,我们需要看到的是,虽然申请门槛有所降低,但并不是完全放水。
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的申请过程中,很多人都会遇到被拒绝的情况。这很正常,因为银行会根据自己的风险控制策略来审核申请人的资格。不过,有一些人会在被拒绝后声称自己是因为银行“放水”才顺利获得了
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,这种说法并不准确。实际上,所谓的
建行发布MCC限制公告,加强
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交易管控
为保障持卡人
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资金安全,中国建设银行最近发布了《关于调整部分商户交易管控的公告》,对
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在部分类别商户的交易进行管控。具体来说,建行
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不得在境内房产税费类商户(商户类别码为9312)、投资理财类商户(商户类别码为6541、6500、6761、9498)进行交易。在房产类商户(商户类别码为6542)的交易方面,建行实施了一系列管控措施,包括单笔交易金额不得超过
2023年第一季度
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投诉数据出炉,股份制银行投诉量超国有大行两倍!
随着2023年第一季度银行业保险业消费投诉情况通报的发布,各家银行的
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业务投诉量也随之曝光。数据显示,
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投诉仍是重灾区,占银行业投诉总量的30.6%。其中,股份制银行
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业务投诉总量超过国有大行的两倍,占股份制商业银行投诉总量的65.9%。从投诉来源来看,
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投诉主要源于
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业务本身的问题以及持卡人在非法代理维权的引导下对银行恶意投诉。投诉
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还款负数是什么意思?如何避免信用损失?
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还款负数是什么意思?如何避免信用损失?
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使用后需要还款,账单上显示的还款金额通常是当期的债务,但有时会出现负还款的情况。那么,
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还款负数到底是什么意思呢?本文将对此进行详细介绍,并提供如何避免信用损失的建议。一、什么是
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还款负数?
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还款额度为负数是指本期还款余额为负数。与字面意思不同,这里的负数不是指还欠多少钱,而
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丢失怎么办?挂失和临时挂失的区别及注意事项!
如果您不小心丢失了
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,第一时间需要做的就是向银行挂失。根据具体情况,可以选择挂失或临时挂失。挂失是指报告
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丢失或性损坏后,需将
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性挂失,此后不可恢复使用。而临时挂失是指暂时冻结
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,使其不能使用,以防止
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被他人盗刷。临时挂失可以撤销,如果找回
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,可以通过电话注销临时挂失。那么,如何选择挂失和临时挂失呢?如果您确定信用
民生
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第三次普提,提额幅度5%-20%
民生
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第三次普提,提额幅度5%-20%民生
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第三次普提开始了,提额幅度在5%-20%之间。很多持卡人应该已经收到了邀请短信,但是需要注意的是,此次普提采用邀请制,需要回复“EY”确认,而且只有2天生效期。因此,如果你收到了邀请短信,务必要及时回复确认。邀请提额短信注意事项收到邀请提额短信后,首先要注意短信内容,有些人因为没有看清楚短信内容而错过了提额
为什么POS机首笔只能刷机主人的
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?解析限制背后的原因!
为什么POS机首笔只能刷机主人的
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?解析限制背后的原因对于POS机的使用,很多消费者都会遇到这样的情况:首笔交易必须使用机主的
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,否则无法进行交易。这个规定让很多人感到困惑,不明白为什么要这样限制。下面我们来一一解析。
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的信任价值首先,每个人的
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额度都是银行给的授信,是银行或机构给出的信任价值。对于一个正常的公民来说,如果
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被
为什么不建议经常在同一台POS机上刷卡?如何避免影响
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刷卡的风险?
在商业领域,POS机是商户进行支付和管理业务的重要工具。然而,一些人可能会在同一台POS机上频繁刷卡,这可能会对
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的使用和安全造成影响。在本文中,我们将探讨为什么不建议经常在同一台POS机上刷卡,并提供一些有用的解决方案和注意事项,以便您避免涉及刷卡的风险和问题。首先,为什么不建议经常在同一台POS机上刷卡呢?主要原因是刷同一张卡的机器肯定不好。不管
如何避免
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降额?一刷一还是错误的刷卡还款方式!
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是一种方便的支付工具,但是在使用过程中需要注意刷卡还款方式,否则很容易遭遇降额的风险。本文将介绍一种错误的刷卡还款方式——一刷一还,并为您提供更好的还款建议,以避免
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降额的风险。一刷一还:一种错误的还款方式最近有一位卡友收到了浦发
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的警告短信,不仅如此,还接到了回访电话,说明他的刷卡还款方式存在问题。他使用的是一刷一还的方式
了解套路贷,识别陷阱,全面防范!
什么是套路贷?套路贷是一种以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。套路贷的特征有哪些?套路
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业务违规!厦门农商银行因多项违规被罚885万,中小银行如何摆脱困境?
近日,厦门银保监会公布了对厦门农商银行的10条处罚信息,其中3条涉及巨额罚款,2条与
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业务违规有关。据罚单显示,厦门农商银行因
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业务违规接受未持牌第三方机构担保,信贷资金挪用于缴交的价款,阻碍现场检查,隐瞒或提供虚假资料等被罚款410万。此外,由于违规将
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业务外包给发卡业务服务机构,未按要求报告存量异地非持牌机构实际情况等原因,厦门农
如何提高
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授信额度?了解授信额度构成及提高方法
很多人申请
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提额被拒,原因就是他行综合授信额度过高造成的。其实,申请
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的授信额度与个人信用资质有关,资质好的人总授信额度高一些,而资质差的人总授信额度则较低。本文将介绍
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授信额度的构成和提高方法,帮助读者了解授信额度及提高授信额度的方法,提升
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使用效果。首先,需要了解
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授信额度的构成。总授信额度是看不到的,但是部分授信
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下卡额度低?先别急着注销,养卡提额可能更明智!
很多人想要申请5万以上的
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,但是很多时候都会发现自己的
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额度比较低。实际上,
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额度是和个人资质匹配的,如果个人资质不太好,申请5万以上的
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就有些困难。虽然有些
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培训机构宣传有申请大额
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的秘籍,但是很多时候只是为了骗取入会费,或者根本不能达到申请门槛。因此,对于资质不是特别好的人来说,5万额度以上的
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是可遇不可求的。
如何防范AI换脸诈骗?看看这篇文章就知道了!
一、AI换脸诈骗的危害近年来,随着AI技术的发展,AI换脸诈骗的事件也越来越多。AI换脸诈骗主要是通过“冒充熟人”让受害人放松警惕,达到诈骗的目的。随着技术的进步,AI换脸的仿真度越来越高,迷惑性也越来越强,增加了诈骗成功的可能性。最近发生的“9秒骗走245万元”事件再次引起了公众的关注。在这起事件中,受害人由于对方已经证明是“好友”本人,放松了警惕,轻易
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如何曲线提额?
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提额是每个持卡人都很关心的问题,除了平时的养卡提额,还有很多其他的提额方式,其中曲线提额是一种比较特殊的方式,本文将重点介绍曲线提额以及哪些情况适合使用曲线提额。什么是曲线提额?曲线提额是指重新申请一张同银行的
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,新卡的额度比原来的
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要高,从而实现提高
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额度的目的。如果新卡的额度低于或者等于原来的
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额度,说明新卡的额
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